À quoi sert un bilan patrimonial
Un conseil ponctuel répond à une question précise. Le bilan patrimonial examine l'ensemble de votre situation pour vérifier la cohérence de vos placements, de votre protection et de vos projets, et définir une stratégie d'ensemble. C'est notre point de départ recommandé.
Ce que nous analysons
- Votre famille : régime matrimonial, enfants, projets de transmission.
- Vos revenus et votre fiscalité : impôt sur le revenu, IFI éventuel, taux marginal.
- Votre épargne et vos placements : répartition, frais, niveau de risque, disponibilité.
- Votre immobilier : résidence, biens locatifs, crédits en cours.
- Votre retraite : droits acquis et écart de revenus prévisible.
- Votre protection : prévoyance, santé, protection du conjoint.
- Votre profil investisseur : objectifs, horizon, connaissances et tolérance au risque.
Comment il se déroule
- Premier rendez-vous (environ une heure) : échange sur vos objectifs, remise du document d'entrée en relation et de la liste des pièces utiles.
- Collecte : avis d'imposition, relevés de contrats, tableaux d'amortissement, relevé de carrière.
- Analyse par le cabinet.
- Restitution : présentation d'un rapport écrit, avec les constats, les pistes envisageables et nos recommandations motivées.
Ce que vous recevez
Un document que vous conservez, qui décrit votre situation, les points d'attention et les actions proposées, classées par priorité. Vous restez libre de mettre en œuvre tout ou partie des recommandations, avec nous ou non.
Tarif
Les conditions de rémunération sont détaillées sur la page Honoraires et rémunération.
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