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Le premier rendez-vous, au cabinet ou en visioconférence, est sans frais et sans engagement. Il permet de comprendre votre besoin et de vous présenter nos modalités d'intervention.
| Mode | Principe | Ce que vous recevez |
|---|---|---|
| Honoraires | Vous rémunérez directement le cabinet pour une mission définie (bilan, étude, suivi) | Une lettre de mission avec le montant ou le mode de calcul |
| Rémunération des partenaires | L'assureur ou la société de gestion reverse au cabinet une partie des frais du contrat souscrit | Le détail des frais et de la part reversée, avant souscription puis chaque année |
Un conseil ne peut être qualifié d'indépendant que si le conseiller ne conserve aucune rémunération versée par les établissements dont il recommande les produits. Dans tous les cas, le conseiller doit vous indiquer, avant toute recommandation, la nature et le montant de sa rémunération, puis vous communiquer chaque année le total des frais supportés.
Les conditions de rémunération vous sont remises par écrit avant toute recommandation.