Retraités et familles

Vos enjeux

• Maintenir votre niveau de vie malgré la baisse des revenus à la retraite.
• Garder une part de votre épargne disponible pour les imprévus, dont la dépendance.
• Protéger le conjoint survivant.
• Aider vos enfants ou petits-enfants de votre vivant, sans vous démunir.
• Limiter les droits de succession et éviter les conflits entre héritiers.

Notre accompagnement

Organiser vos revenus complémentaires

Rachats programmés sur une assurance vie, revenus fonciers, rente viagère : nous comparons les solutions selon leur fiscalité, leur souplesse et leurs risques.

Prévoir la dépendance

Estimation du coût d'une perte d'autonomie et des moyens d'y faire face : épargne disponible, assurance dépendance, aménagement du logement.

Transmettre au bon rythme

Donations, clauses bénéficiaires d'assurance vie, démembrement : nous chiffrons plusieurs scénarios avec votre notaire. Voir Transmission.

Un accompagnement familial

Vous pouvez venir seul, en couple ou avec vos enfants. Nous veillons à ce que chaque décision soit prise librement et en toute connaissance de cause.

À savoir

Une donation est en principe irrévocable. Les placements financiers comportent un risque de perte en capital. La fiscalité de la transmission dépend de la législation en vigueur, susceptible d'évoluer.